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創(chuàng)財富滿盈 助公益先行——訪澳大利亞南澳大學(xué)國際商學(xué)院工商管理學(xué)碩士林君彌女士、香港理工大學(xué)中國商貿(mào)碩士鄭伶而小姐
專欄:封面故事
發(fā)布日期:2019-10-31
閱讀量:2535
作者:華聲文化
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林君彌女士主要職務(wù)與履歷



澳大利亞南澳大學(xué)國際商學(xué)院工商管理學(xué)碩士、美國特許財務(wù)高級管理師、美國注冊財務(wù)策劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、中國理財分析師、卓匯理財集團(香港)有限公司首席執(zhí)行官及執(zhí)行董事、狀元樓集團董事、恩平市第十屆政協(xié)委員會委員、中國國際貿(mào)易促進委員會對外貿(mào)易理事會副理事長、中國國際經(jīng)濟發(fā)展研究中心特邀高級研究員、廣東省人民政府發(fā)展研究中心廣東經(jīng)濟理事會副理事長、廣東省廣府人珠璣巷后裔海外聯(lián)誼會(第六屆)會員、香港五邑總會副會長、香港廣東社團總會會董、廣東省江門市歸國華僑聯(lián)合會第五屆至第七屆委員、廣東省江門僑界青年聯(lián)合會副會長、江門市蓬江區(qū)女企業(yè)家協(xié)會金融顧問、香港江門五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會監(jiān)事長、僑港恩平同鄉(xiāng)會副理事長。


鄭伶而小姐主要職務(wù)與履歷



香港理工大學(xué)中國商貿(mào)碩士、香港浸會大學(xué)工商管理學(xué) (中國商貿(mào)) 學(xué)士 、國際注冊理財規(guī)劃師、中國注冊理財規(guī)劃師、中國注冊理財分析師、家族財富管理師、國際專業(yè)遺囑撰寫員、卓匯理財集團(香港)有限公司董事、卓盛理財公司董事長、狀元樓集團董事、中國國際貿(mào)易促進委員會對外貿(mào)易理事會永久副理事長、香港五邑總會常務(wù)會董、香港廣東社團總會商務(wù)委員、廣東省江門僑界青年聯(lián)合會副秘書長、江門市海歸人員發(fā)展聯(lián)合會會員、香港江門五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會永遠名譽會董及秘書長、香港江門五邑同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會永遠名譽會董及秘書長、香港江門同鄉(xiāng)會永遠名譽副會董及秘書長、江港青年交流促進會副主席、僑港恩平同鄉(xiāng)會監(jiān)事、香江聚賢永久會員、深港恩平聯(lián)合商會會員、香港中國金融協(xié)會會員。




八十年代懷揣創(chuàng)業(yè)夢,她出國奮斗

九十年代回港再創(chuàng)業(yè)

她以努力、奮斗

開創(chuàng)金融界“財務(wù)醫(yī)生”華章

女兒繼承她的創(chuàng)業(yè)精神

延續(xù)創(chuàng)財富滿盈的故事

而今她們兩代人

心中最大的愿望是助公益先行

實現(xiàn)“中國夢、僑鄉(xiāng)情”



精誠所至 金石為開


上世紀(jì)八十年代,懷揣對未來的夢想,勤勞的恩平人走出國門,到南美洲追尋自己的創(chuàng)業(yè)夢,林君彌女士就是時代浪潮中的一員,她遠渡重洋,經(jīng)商創(chuàng)業(yè)。

林君彌女士出席香港江門同鄉(xiāng)會就職典禮時與全國人大常委譚耀宗先生合影


時至九十年代初中國改革開放之際,林君彌女士關(guān)注到中國市場的蓬勃發(fā)展,從海外回港經(jīng)營洋行,做出口貿(mào)易。到1999年底,金融危機余波未平,很多人持悲觀態(tài)度,不敢冒進,但是林君彌女士憑借對市場的敏銳觸覺及對財務(wù)風(fēng)險規(guī)避的強烈意識,加上貿(mào)易發(fā)展本就與金融息息相關(guān),她認(rèn)為金融業(yè)務(wù)才是長久發(fā)展的事業(yè),“危機就是契機”,于是,多年的從商經(jīng)驗讓她毅然決定成立卓匯理財集團,為企業(yè)、家族、家庭、個人提供全方位、一站式、多元化科創(chuàng)金融服務(wù)的“家族企業(yè)辦公室”平臺。“卓匯”秉承“創(chuàng)富精神,持之以恒”的宗旨,改變傳統(tǒng)經(jīng)營管理模式,不斷創(chuàng)新,努力做到“人無我有,人有我精”,整合資源,全面開拓市場。正因為林君彌女士的經(jīng)營模式及系統(tǒng)與眾不同,令她從經(jīng)營洋行貿(mào)易中華麗轉(zhuǎn)身,經(jīng)過不懈努力在金融領(lǐng)域中獲取多個國際榮譽,例如: 國際百萬圓桌會終身殊榮(Life Member of MDRT) 、國際龍奬會終身殊榮 (Life Member of IDA) 、國際卓越質(zhì)量獎(IQA) 、國際保險經(jīng)理協(xié)會管理發(fā)展 (GAMA FLA)等殊榮。她多年的金融專業(yè)知識及國際貿(mào)易經(jīng)驗也備受國內(nèi)肯定,2011年起先后獲邀成為中國國際貿(mào)易促進委員會對外貿(mào)易理事會副理事長、中國國際經(jīng)濟發(fā)展研究中心特邀高級研究員、廣東省人民政府發(fā)展研究中心廣東經(jīng)濟理事會副理事長、中國人民政治協(xié)商會議第十屆恩平市委員會委員。此外,她還獲中國國際經(jīng)濟發(fā)展研究中心授予“2011年度中國百名改革創(chuàng)新風(fēng)云人物”,中國經(jīng)濟貿(mào)易促進會授予“第五屆中華商界十大巾幗英才”及“最具社會責(zé)任感華人企業(yè)家”。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席香港廣東社團總會活動時與港區(qū)全國人大代表鄺美云女士合影


她除了不斷吸納具有金融專業(yè)資格的合作伙伴外,還充分發(fā)揮周圍的社會資源優(yōu)勢,組建由律師、會計師、醫(yī)生、移民專家及基金經(jīng)理等各專業(yè)人士匯集而成的外部團隊。卓匯家族企業(yè)辦公室的聯(lián)盟機構(gòu)更包括保險公司、瑞士及私人銀行、零售銀行、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資及專才移民公司、基金公司、醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)等機構(gòu),力求做到異業(yè)結(jié)盟,共享繁榮。同時,她著力追求長遠業(yè)務(wù)發(fā)展:一方面,與客戶建立長遠的合作關(guān)系;另一方面,所有的業(yè)務(wù)都要求標(biāo)準(zhǔn)化,例如: 風(fēng)險管理、儲蓄管理、退休管理、投資管理、財富及資產(chǎn)管理、融資服務(wù)、稅務(wù)諮詢、信托及生前契約、投資移民及升學(xué)諮詢、健康管理、企業(yè)品牌轉(zhuǎn)型升級等,為其提供一站式、全方位、多元化的專業(yè)和諮詢服務(wù)。

林君彌女士及鄭伶而小姐與江門市委常委易中強先生、中聯(lián)辦九龍工作部副部長王小靈女士合影


林君彌女士被譽為金融界“財務(wù)醫(yī)生”,是因她的專業(yè)及嚴(yán)謹(jǐn)。其團隊實行統(tǒng)一管理與內(nèi)部結(jié)合機制,系統(tǒng)化為每個客戶做詳細的風(fēng)險評估分析并給予客觀的意見,再運用不同金融工具,度身訂制方案,幫助客戶用有限資源發(fā)揮最有效的功能,真正做到絕對安全、靈活提現(xiàn)、穩(wěn)定增值、有效傳承的資產(chǎn)配置。

林君彌女士出席香港五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會就職典禮時與主禮嘉賓廣東省僑聯(lián)主席黎靜女士(左二)等合影


創(chuàng)業(yè)成功背后是離不開艱辛與努力的,林君彌女士意識到行業(yè)資格很重要,經(jīng)努力學(xué)習(xí)成功考取了美國特許財務(wù)高級管理師(CFMa)、美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)、中國注冊理財規(guī)劃師(CICFP) 、中國理財分析師 (CIRFA)等專業(yè)資格。“客戶辛苦賺來的錢,我不能讓他們資源錯配”,正是她的專業(yè)、負(fù)責(zé)及高保密度,為她贏得了客戶的信任,也讓她從一個毫無金融相關(guān)背景的人站上如今的高度。

林君彌女士獲政協(xié)恩平市委員會頒授“2017年度優(yōu)秀政協(xié)委員”證書


同時,她也強調(diào)“人脈是延續(xù)事業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵”。如何擴大人脈關(guān)系是她在早期創(chuàng)業(yè)時便亟待解決的問題。她創(chuàng)造了“繁衍”客戶的運作系統(tǒng),其人脈網(wǎng)由最初的10人,在二十年間擴大至過千位客戶朋友,服務(wù)超過千個家庭及企業(yè)。她認(rèn)為風(fēng)險無時不在,人們面對的風(fēng)險就是生老病死,企業(yè)面對的風(fēng)險就是生命周期,目前社會面對的風(fēng)險比以前更大,除了個人風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險、企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險,還有匯率風(fēng)險、傳承風(fēng)險、婚姻關(guān)系改變、子女海外教育費等影響財富保全,資產(chǎn)貶值的問題。要協(xié)助客戶朋友做好資產(chǎn)管理,最基本分為三個維度——創(chuàng)富、維富、傳富。創(chuàng)富,以規(guī)避風(fēng)險為前提;維富,為客戶安全保障資產(chǎn)乃至增值;傳富,協(xié)助客戶家族及企業(yè)資產(chǎn)有效傳承至下一代。

林君彌女士出席香港童軍總會東九龍地域第43屆會務(wù)委員會就職典禮暨籌募晚宴時合影


如今林君彌女士除了在專業(yè)上一如既往地努力工作外,也致力于培養(yǎng)更多年輕的接班人。



卓匯傳承 再續(xù)華章


出生于外國,成長于香港,擁有結(jié)合中西文化的思維,在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募彝ソ逃鲁砷L,在香港完獲得商管理學(xué) (中國商貿(mào)) 學(xué)士及中國商貿(mào)碩士學(xué)位,而且傳承了林君彌女士創(chuàng)業(yè)精神的,正是她的女兒鄭伶而小姐。鄭小姐自小在母親專業(yè)、敬業(yè)和樂業(yè)的影響下對人生有所規(guī)劃,她在升大學(xué)的暑假,就到母親的公司開始實習(xí),大學(xué)一年級時又與香港八大院校的實習(xí)生一齊參與金融公司的實習(xí),此后全心全意投入到金融行業(yè)中發(fā)展。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席香港廣東社團總會新春團拜酒會時合影


鄭小姐真正開始規(guī)劃自己的人生道路,是在大學(xué)就讀中國商貿(mào)學(xué)期間,她選擇進入母親的公司實習(xí),參與公司業(yè)務(wù)的每一環(huán)節(jié)。在公司內(nèi),鄭小姐低調(diào)做人,工作卻十分認(rèn)真,如同海綿一般汲取著不同范疇的知識。除風(fēng)險管理外,她對市場創(chuàng)新營銷、社會經(jīng)濟與政策研究也非常感興趣,常參與舉辦不同課題的講座論壇、結(jié)合政策與資產(chǎn)配置方案,邊工作邊摸索、再回校請教導(dǎo)師,不斷汲取經(jīng)驗,與團隊鉆研探討,深化她學(xué)習(xí)的知識層面,務(wù)求將自己所學(xué)在市場實踐中發(fā)揮得淋漓盡致。

林君彌女士出席港澳精準(zhǔn)扶貧活動并捐助善款


“我很感謝母親給我成長的空間和機會,而且放手讓我去發(fā)揮,令我成長得比預(yù)期快”,經(jīng)過工作中的不斷探索,她更快地掌握了家族企業(yè)辦公室的運作概念與模式以及個人、家庭、家族、企業(yè)乃至國家理財?shù)闹匾?,從此萌生要在金融領(lǐng)域做出一番事業(yè)的想法。家族企業(yè)辦公室最早出現(xiàn)在19世紀(jì)的歐洲,運作模式是將金融專家、法律專家和會計專家等集合于一平臺,專門研究如何管理和保護家族的財富和廣泛的商業(yè)利益。“我相當(dāng)于一個金融管家的角色。”她介紹到。對此,她需要大量學(xué)習(xí)法律知識、金融知識、社會政策,如香港商業(yè)法、保險法、公司法、銀行法等,為更貼切服務(wù)來自不同國家或地區(qū)的客戶朋友,特別是內(nèi)地客戶,她還需要熟知內(nèi)地法律和深入了解國家政策。

香港江門同鄉(xiāng)會與少青風(fēng)兒童慈善組織開展歡樂日活動

鄭小姐從校園開始就扎根于這行業(yè),當(dāng)被問及有沒有想嘗試其他行業(yè)時,她笑說,“我覺得做一行是需要堅持的,長期相關(guān)的工作接觸及鉆研才可以提升專業(yè)能力。我服務(wù)客戶,不只是服務(wù)一時,而可能要服務(wù)一世。”正是這一份責(zé)任感,讓她在這一行歷練得更專業(yè),至今她也從一個新人走上領(lǐng)導(dǎo)崗位,獨當(dāng)一面的帶領(lǐng)團隊負(fù)責(zé)更廣闊的市場,她的努力令她榮獲國際百萬圓桌會(MDRT)、國際龍獎(IDA) 、國際人壽保險經(jīng)理協(xié)會國際生產(chǎn)力獎(GAMA IAP) 、香港人壽保險從業(yè)員協(xié)會優(yōu)質(zhì)顧問大獎(LUAHK QAA)的殊榮和多個金融專業(yè)資格,例如: 國際注冊理財規(guī)劃師(ICFP) 、中國注冊理財規(guī)劃師(CICFP) 、中國注冊理財分析師(CIRFA) 、家族財富管理師(CFOP) 、國際專業(yè)遺囑撰寫員。

2017年恩平政協(xié)(港澳委)精準(zhǔn)扶貧之第二季度扶幼助困“雙百”活動


鄭小姐的腳步不止于此,她不斷自我充實,希望將團隊做大、做強:“我希望將骨干成員培養(yǎng)起來,讓他們能帶領(lǐng)更大的團隊,而我就能做更多事業(yè)規(guī)劃方面的事。”她從母親身上學(xué)到堅持、努力和毅力,她堅信用努力的汗水澆灌,就能開出成功的花朵。



取之社會 用之社會


從業(yè)二十年,林君彌女士作為過來人,更能體諒年輕人辛苦的一面,她從2006年開始推行“大學(xué)生實習(xí)計劃”,為香港八大院校的不同學(xué)系的學(xué)生提供實習(xí)機會。“提供實習(xí)機會,一是為了增加學(xué)生畢業(yè)后的求職競爭力,二是為了與年輕人有深入交流的機會,”她不僅關(guān)心年輕人的成長及事業(yè)的發(fā)展,而且還關(guān)心他們的思想領(lǐng)域,她強調(diào),“做事之前要學(xué)會做人,要樹立正確觀念。”她經(jīng)常與實習(xí)的年輕人交流看法,同時也希望導(dǎo)正他們做人處事的理念和思維。

林君彌女士及鄭伶而小姐擔(dān)任“我愛祖國之第九屆香港綜藝盛典”嘉賓時合影


同時,她憂慮全球人口老齡化的日趨嚴(yán)重,特別是香港及內(nèi)地。她呼吁:“年輕人作為建設(shè)社會的‘生力軍’和棟梁,應(yīng)發(fā)揮他們從小受到的高質(zhì)量教育和潛能,積極參與有意義的社會活動,把握大灣區(qū)發(fā)展的機遇,開創(chuàng)出自己的天地,為社會作出更大貢獻。”她也經(jīng)常親力親為,擔(dān)任大學(xué)學(xué)會的顧問及嘉賓:“大學(xué)生們最缺乏的是實際的工作經(jīng)驗及溝通的技巧,我們?yōu)樗麄兲峁嵺`的訓(xùn)練,進行為期2-3個月的培訓(xùn),教他們真真正正的工作本領(lǐng),令學(xué)生們從跑市場,做分析等基礎(chǔ)工作做起,累積這些在學(xué)校里根本學(xué)不到的經(jīng)驗。只有更多地參與社會活動,親身體驗才有競爭的本領(lǐng)。

林君彌女士擔(dān)任深港恩平聯(lián)合商會行業(yè)講座嘉賓并在會后合影


作為中國人民政治協(xié)商會議第十屆恩平市委員會委員,林君彌女士心系家鄉(xiāng)發(fā)展,她深感應(yīng)為家鄉(xiāng)做實事、作貢獻。“恩平地理位置處于珠三角粵西,過去受交通的限制發(fā)展較慢,但我們有非常豐富的天然資源。”她介紹到,恩平被譽為“溫泉之鄉(xiāng)”,近年來高鐵開通,招商引資,也帶來了新氣象。她在忙碌的工作之余,聚焦家鄉(xiāng)發(fā)展,提出要團結(jié)華僑、重視華僑的貢獻。她還積極參與并擔(dān)任多個社團要職,例如: 香港五邑總會副會長、香港廣東社團總會會董、中國廣東省江門市歸國華僑聯(lián)合會第五屆至第七屆委員、中國廣東省江門僑界青年聯(lián)合會副會長、江門市蓬江區(qū)女企業(yè)家協(xié)會金融顧問、香港江門(五邑)僑聯(lián)聯(lián)誼總會及香港江門五邑同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會監(jiān)事長、香港江門五邑僑聯(lián)及同鄉(xiāng)聯(lián)誼總會監(jiān)事長、僑港恩平同鄉(xiāng)會副理事長等等。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席恩平市香港經(jīng)貿(mào)洽談會時合影


她也將建設(shè)家鄉(xiāng)的重?fù)?dān)向女兒“交接”,她笑說:“祖國的未來靠年輕人建設(shè)。”而鄭小姐也不負(fù)厚望,接下了“交接棒”,一直以來對家鄉(xiāng)有著深情的她愿為這片故土貢獻力量。同時她也在多個社團擔(dān)任秘書長一職,積極參與各項社團事務(wù),在團結(jié)社團、對外交流上有著積極貢獻。

鄭伶而小姐參加僑港恩平同鄉(xiāng)會扶困助學(xué)活動


為更好地服務(wù)社群及發(fā)展社會公益事業(yè),她們母女每年最少回江門、恩平等地區(qū)六七次,參與扶困助學(xué)和敬老活動,作為狀元樓集團股東之一的她,鄭小姐介紹到:“我們希望提供一個能聯(lián)誼各界好友及舉辦社區(qū)慈善活動的場所。”林君彌女士還積極參與“狀元樓慈善早餐宴”項目,每兩個月為家境困難的新移民群體提供慈善早餐宴,奉獻愛心,關(guān)懷社會。

林君彌女士及鄭伶而小姐出席香港江門同鄉(xiāng)會活動時合影


回顧二十多年創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷,林君彌女士積累了豐富人生經(jīng)驗,也真正做到了“取之社會,用之社會”“犧牲小我,成就大我”。她女兒也不負(fù)所望,承先啟后,承繼了她一貫為人做事認(rèn)真的品質(zhì),“青出于藍而勝于藍”,她希望女兒能開創(chuàng)新的華彩篇章,成為社會之棟梁。


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